La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) implementará nuevas medidas para supervisar las transferencias bancarias que superen los $400.000 desde octubre, en un intento de combatir la evasión fiscal y el lavado de dinero.
A partir del próximo mes, cualquier transferencia superior a $400.000 estará sujeta a un control riguroso por parte de la AFIP, que exigirá a los usuarios justificar el origen de los fondos con documentación respaldatoria, como facturas o contratos. Esta medida, coordinada con la Unidad de Información Financiera (UIF), se aplicará especialmente a operaciones mediante homebanking y billeteras virtuales. Los controles no afectarán a personas con ingresos formalmente declarados, como monotributistas o empleados registrados.
El límite sin justificación será de $400.000, y exceder esa cantidad requerirá presentar documentación, tales como recibos de sueldo o certificados de ingresos. Quienes no logren justificar las transferencias estarán expuestos a multas y posibles investigaciones por evasión o lavado de dinero. Además, los bancos podrían emitir Reportes de Operación Sospechosa (ROS) si se identifican irregularidades.
La AFIP podrá requerir facturas, contratos o declaraciones juradas para demostrar el origen de los fondos. La falta de justificación adecuada puede conllevar sanciones significativas, incluidas multas y ajustes fiscales, o incluso la apertura de una investigación más amplia si se detectan señales de operaciones sospechosas.
